К сожалению, управляющая компания (брокер), которая обслуживает ПАММ-счета, не может предоставить полной защиты денег инвестора. Но кое—какие действия она предпринимает.

В первую очередь – требования к управляющим ПАММ—счетами. Хорошая компания требует, чтобы управляющий внес собственные деньги в ПАММ—счет. Таким образом, трейдер наравне с  инвесторами рискует потерей не только денег инвесторов, но и собственных. А деньги на ПАММ—счете — как прибыли, так и убытки, распределяются между всеми равномерно. И управляющий тут не исключение.

Но и этого не достаточно. Необходимо также выяснить и порог безопасности. То есть узнать, какая часть от общего депозита используется управляющим в торговле. Чем эта часть меньше, тем выше порог безопасности. Конечно, чем меньше денег участвует в торговле, тем ниже доходность. Но здесь надо понимать, что главная задача инвестора – это, прежде всего, защита собственных денег.

Помимо этого, необходимо помнить, что есть такая возможность, как установка максимальных потерь. Данная функция предусмотрена в каждой уважающей себя компании, которая заботится о своих клиентах. Установив предел максимальных потерь, уже точно знаешь, что больше указанной суммы потеряно не будет. В случае если у управляющего ПАММ—счетом что—то пойдет не так, убытки будут сведены к минимуму. Большая же часть останется.

Кстати, именно такая крайне важная мелочь часто забывается. Поэтому необходимо сделать своей привычкой сразу после того, как открыт ПАММ—счет, ставить ограничения на потери.

Распределение средств между несколькими ПАММ—счетами. Это еще один хороший способ свести риски потери денег к минимуму. Какую бы стабильность ПАММ—счет не показывал сегодня, никто не может дать гарантии того, что завтра не пойдут убытки.Когда средства инвестора распределены между несколькими ПАММ—счетами, риски минимизируются. В идеале стоит составить портфель из 10—ти управляющих. В этом случае даже если один—два уйдут в минус, остальные перекроют эти потери и принесут доход.

Не стоит рассматривать как объект для инвестиций ПАММ—счета с агрессивной торговой стратегий. Агрессивность торговли учитывает использует ли трейдер плечо (заемные средства) или торгует только лишь имеющимся капиталом. Несмотря на их огромные прибыли, риски не менее огромны. Еще раз стоит напомнить, что первостепенная задача инвестора – это защита своих денег. Использовать счета с агрессивной торговлей можно только кратковременно и вкладывать небольшие суммы.

Также полезно проводить «технический» анализ ПАММ-счета. Это не классический технический анализ, используемый в трейдинге, но также основан на анализе графиков. Если управляющий все время показывает растущую динамику, либо быстро восстанавливает рост после краткосрочных провалов, то инвестиция в такой ПАММ-счет может быть оправданной. Если график слишком волатилен, то рассматривать такой счет в качестве кандидата в свой ПАММ-портфель я рекомендовала бы только на короткий срок (неделя-месяц) и в связке с диверсификацией (от 10 ПАММ-счетов в портфеле). Но напоминаю, что историческая доходность не равна будущей доходности.

В этой связи я рекомендую не рассчитывать, что инвестиции в ПАММ-счета — это чисто пассивный доход. Лучше раз в неделю потрать час времени на анализ ваших открытых счетов, посмотреть на динамику, почитать комментарии управляющего и других инвесторов. Это поможет вам избежать падения в ноль и вывести свои деньги с конкретного счета с минимальными потерями.

Это основные способы свести риски при инвестировании в ПАММ—счета к минимуму. Но даже они не помогут, если не уделить должного внимания выбору управляющего. Это самый важный момент при инвестировании собственных денег!